Po pogrzebie zostają cztery grupy spraw: zgłoszenia do instytucji, świadczenia dla rodziny, zamknięcie umów i zobowiązań oraz sprawy majątkowe. Zakład pogrzebowy nie zajmuje się żadną z nich.
To jest moment, w którym większość rodzin zostaje sama. Do dnia pochówku ktoś prowadził je przez procedurę, a od poniedziałku po pogrzebie nie prowadzi już nikt.
Najprościej pomyśleć o tym jako o czterech listach. Pierwsza to instytucje, które trzeba powiadomić. Druga to pieniądze, które mogą przysługiwać rodzinie. Trzecia to umowy, za które ktoś dalej płaci. Czwarta to majątek, czyli mieszkanie, pojazd, konta i rzeczy.
Każda z tych list wymaga aktu zgonu i cierpliwości do rozmów, w których po drugiej stronie nikt nie zna Twojej sprawy.
Kolejność działań, krok po kroku
- Zrób spis instytucji, z którymi zmarły miał do czynienia: świadczenia, praca, banki, ubezpieczenia, media, spółdzielnia albo wspólnota.
- Zgłoś zgon w każdej z nich i zapytaj wprost, co jeszcze jest potrzebne z ich strony.
- Sprawdź świadczenia: zasiłek pogrzebowy, renta rodzinna, wypłata z polisy, niewypłacone świadczenia za ostatni okres.
- Zbierz umowy: telefon, internet, telewizja, prąd, gaz, woda, abonamenty i subskrypcje.
- Ustal, co się dzieje z rachunkami bankowymi i czy były wskazane osoby uprawnione do wypłaty.
- Zabezpiecz mieszkanie i ustal, kto ponosi opłaty do czasu zakończenia spraw spadkowych.
- Zaplanuj sprawy spadkowe i zgłoszenie do urzędu skarbowego.
Jakie dokumenty są potrzebne?
- Odpisy aktu zgonu
- Dokumenty tożsamości osoby załatwiającej sprawy
- Dokumenty potwierdzające pokrewieństwo
- Faktury i rachunki związane z pogrzebem, gdy występujesz o zasiłek
- Umowy i polisy zmarłego
Co z terminami?
Świadczenia po śmierci i sprawy spadkowe mają własne terminy, a część z nich jest krótka. Ponieważ bywają zmieniane, nie podajemy tu konkretnych liczb. W prowadzonej sprawie ustalamy je u źródła i zapisujemy w kalendarzu sprawy.
Najczęstsze błędy
- Założenie, że po zgłoszeniu zgonu w jednym miejscu wiedzą już wszyscy
- Pominięcie świadczeń, o które trzeba wystąpić samodzielnie
- Zostawienie umów na później i płacenie za usługi, z których nikt nie korzysta
- Wyrzucenie dokumentów, które okazują się potrzebne przy sprawie spadkowej
- Brak jednej osoby w rodzinie, która prowadzi całość
Nie musisz prowadzić tego sam.
Opisz sytuację w kilku zdaniach. Odpowiemy, co da się przejąć i na jakich zasadach. Rozmowa telefoniczna i odpowiedź na opisaną sytuację są bezpłatne.
Opisz swoją sytuacjęKiedy warto oddać sprawę?
Gdy lista instytucji przekracza kilka pozycji, a Ty pracujesz w godzinach, w których te instytucje przyjmują.
Pytania, które zwykle padają dalej
Czy zakład pogrzebowy załatwia formalności po pochówku?
Nie. Rola zakładu kończy się na sprawach związanych z pochówkiem. Wszystko, co dzieje się później, czyli instytucje, świadczenia, umowy i majątek, zostaje po stronie rodziny.
Co zrobić najpierw, gdy nie wiadomo, od czego zacząć?
Zrobić spis instytucji i umów na podstawie korespondencji, a potem ustawić je według terminów. Bez spisu każda rozmowa telefoniczna dokłada nowe zadanie i lista rośnie zamiast maleć.
Czy o świadczenia trzeba wystąpić samodzielnie?
Tak. Świadczenia po zmarłym nie są przyznawane automatycznie. Bez wniosku sprawa nie istnieje, nawet jeśli instytucja wie o zgonie.
Oddaj tę sprawę, zamiast ją prowadzić
Przejmujemy całość: instytucje, dokumenty, terminy i majątek. Ustalamy zakres oraz zasady rozliczenia na piśmie, zanim cokolwiek zrobimy. Jeżeli to nie jest sprawa dla nas, powiemy to od razu i wskażemy właściwy adres.
Ta strona należy do sytuacji: Ktoś bliski odszedł. Zobacz, co prowadzimy w takich sprawach.