Darowizna, umowa dożywocia i inne formy przekazania mają różne skutki i wybiera się między nimi u notariusza, bo to on odpowiada za wyjaśnienie konsekwencji. Zacząć trzeba jednak wcześniej, od doprowadzenia do porządku dokumentów i stanu prawnego, bo to na tym najczęściej przepada termin.
Ludzie przychodzą do notariusza z gotową decyzją i wychodzą z listą brakujących papierów. Najczęstszy powód to rozbieżność między księgą wieczystą a stanem faktycznym, brakujący akt albo niedomknięta sprawa spadkowa po wcześniej zmarłym współmałżonku.
Ta ostatnia sytuacja zaskakuje najczęściej. Mieszkanie bywa formalnie w części własnością osoby, która zmarła dwadzieścia lat temu, i dopóki tego się nie uporządkuje, nie ma czego przekazywać.
Druga część jest rodzinna i bywa trudniejsza niż papiery. Gdy dzieci jest kilkoro, przekazanie jednemu z nich dotyczy wszystkich, także wtedy, gdy formalnie jest to wyłączna decyzja właściciela. Lepiej, żeby dowiedzieli się o tym przy stole niż po latach z dokumentów.
Nie mówimy, którą drogę wybrać, bo skutki podatkowe i majątkowe wyjaśnia notariusz albo doradca podatkowy. Doprowadzamy natomiast sprawę do stanu, w którym decyzja opiera się na prawdziwym obrazie majątku, a nie na tym, co się komu wydaje.
Kolejność działań, krok po kroku
- Sprawdź stan prawny nieruchomości i zgodność księgi wieczystej ze stanem faktycznym.
- Ustal, czy wszystkie wcześniejsze sprawy spadkowe w rodzinie są domknięte.
- Zbierz komplet dokumentów i zamów brakujące odpisy oraz zaświadczenia.
- Zrób obraz całego majątku i zobowiązań, nie tylko tej jednej nieruchomości.
- Porozmawiaj z rodziną, zanim cokolwiek zostanie podpisane.
- Umów termin u notariusza i wyjaśnij z nim skutki każdej z rozważanych form.
- Po czynności uporządkuj dokumenty i przekaż je osobie, której to dotyczy.
Jakie dokumenty są potrzebne?
- Dokument własności nieruchomości
- Odpis z księgi wieczystej
- Dokumenty potwierdzające wcześniejsze nabycie, w tym spadkowe
- Zaświadczenia wymagane przez notariusza
- Spis majątku i zobowiązań
Co z terminami?
Sama decyzja nie ma terminu ustawowego, ale czynności po niej już tak, w tym obowiązki zgłoszeniowe. Sprawdzamy je u źródła i u notariusza w konkretnej sprawie, bo zależą od wybranej formy i od stopnia pokrewieństwa.
Najczęstsze błędy
- Umówienie terminu u notariusza przed skompletowaniem dokumentów
- Pominięcie niedomkniętej sprawy spadkowej sprzed lat
- Wybór formy przekazania bez wyjaśnienia jej skutków
- Przekazanie mieszkania bez ustalenia, gdzie zamieszka osoba przekazująca
- Milczenie wobec pozostałych dzieci i tłumaczenie tego dopiero po latach
Nie musisz prowadzić tego sam.
Opisz sytuację w kilku zdaniach. Odpowiemy, co da się przejąć i na jakich zasadach. Rozmowa telefoniczna i odpowiedź na opisaną sytuację są bezpłatne.
Opisz swoją sytuacjęKiedy warto oddać sprawę?
Gdy dokumenty nieruchomości są niepełne, gdy w rodzinie jest kilka osób albo gdy wcześniejsza sprawa spadkowa nigdy nie została domknięta.
Pytania, które zwykle padają dalej
Czy doradzacie, co wybrać: darowiznę czy dożywocie?
Nie. Skutki każdej z tych form wyjaśnia notariusz, a kwestie podatkowe notariusz albo doradca podatkowy. My doprowadzamy dokumenty i stan prawny do porządku, żeby decyzję podejmować na podstawie prawdziwego obrazu majątku.
Dlaczego termin u notariusza tak często przepada?
Najczęściej przez dokumenty: rozbieżność między księgą wieczystą a stanem faktycznym, brakujący akt albo niedomknięta sprawa spadkowa po wcześniej zmarłym współmałżonku. To ostatnie zaskakuje rodziny najczęściej.
Czy trzeba o tym mówić pozostałym dzieciom?
Formalnie decyduje właściciel i nie musi. W praktyce przekazanie jednemu dziecku dotyczy wszystkich, a różnica między rozmową przy stole a odkryciem tego po latach z dokumentów bywa różnicą między rodziną a jej brakiem.
Oddaj tę sprawę, zamiast ją prowadzić
Przejmujemy całość: instytucje, dokumenty, terminy i majątek. Ustalamy zakres oraz zasady rozliczenia na piśmie, zanim cokolwiek zrobimy. Jeżeli to nie jest sprawa dla nas, powiemy to od razu i wskażemy właściwy adres.
Ta strona należy do sytuacji: Uporządkuj sprawy wcześniej. Zobacz, co prowadzimy w takich sprawach.